60 ára Lilja ólst upp í Reykjavík en býr í Grundarfirði. Hún er skólafulltrúi í Fjölbrautaskóla Snæfellinga. Áhugamálin eru golf, hestamennska og ferðalög og hún er í golfklúbbnum Vestarr.
Fjölskylda Eiginmaður Lilju er Skarphéðinn Ólafsson, f. 1962, sjómaður og smiður. Börn þeirra eru Ólafur Kristinn, f. 1988, Sunna Björk, f. 1991, og Íris Dögg, f. 1997. Barnabörnin eru orðin þrjú. Foreldrar Lilju voru Kristín Ólafía Sigurðardóttir, f. 1948, d. 1998, verkakona, búsett í Reykjavík, og Magnús Brynjólfur Magnússon, f. 1945, d. 1989, sjómaður, búsettur í Reykjavík.